アセットアロケーションと積立内訳 2019 6月

アセットアロケーション

2019年6月時点の目標アセットアロケーションは以下の割合に設定しました。
3月から少しだけ割合を変えました。


↓これが3月。


株式を74%、他26%くらいですかね。

6月現在はこれです。


債券の割合が増えている点とその他をやめました。
あとは若干割合がいろいろ変わっているかな。

買っている投資信託内訳

現在 月　35,000円
iDeCo（個人型確定拠出年金）で23,000円
NISA/特定口座で12,000円(+500円はポイント、実際は12,500円）
の積み立てを行っていますので。

金額にすると以下のイメージです。

【株式】　　　：67%  23,500 円
先進国株式　　：36%  12,500 円　
新興国株式　　：17%  6,000   円　
国内株式　　　：14%  5,000   円　

【債券、他】　：33%  11,500  円
債券　　　　　：18%    6,500  円
日本REIT　　   ：  6%   2,000  円
海外REIT　　   ：  6%   2,000  円
絶対収益　　　：   3%   1,000  円
投資信託の積み立て内訳

実際はこのような内訳にしています。

ファンドの投資対象を金額の割合で計算したらこんな感じ

【株式】　　　：66%  23,720 円
先進国株式　　：35%  12,563 円　
新興国株式　　：17%    6,118 円　
国内株式　　　：14%    5,040 円　

【債券、他】　：34%  11,780 円
債券　　　　　：19%    6,700 円
日本REIT　　　：  6%   2,040 円
海外REIT　　　：  6%   2,040 円
絶対収益　　　：   3%   1,000 円
大体アセットアロケーションと同じにできてるかな。

先進国株式

【iDeco】
・たわらノーロード　先進国株式　
 　4,830円
・楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））
    3,450円
・セゾン資産形成の達人ファンド　（先進国75% 日本12% 新興国13%）
　 4,830円

日本株式

【NISA】
・企業価値成長小型株ファンド(眼力)
　1,500円

【iDeco】・MHAM日本成長株ファンド＜DC年金＞　
　1,150円
・コモンズ30
   1,150円
なんとなく、分散。全部アクティブなので。

新興国株式

【iDeco】
・インデックスファンド海外新興国(エマージング)株式　
　4,830円

とりあえず、インデックスのみ。他バランスやらグローバルで入ってたりする。

絶対収益型

【NISA】
・ロボット戦略　世界分散ファンド(資産の番人)
　1,000円

これだけ残しました。やっぱり違う動きになるのがいいかな。
トレンド追う感じ。

バランス

【NISA】
・グローバル3倍3分法ファンド
　10,000円
割合増やしました。
3ヶ月前とは、純資産も増えてるし、とりあえず無期限にしてみたらいいと思うんだ。
債券、グローバル株式、REITに投資していて、レバレッジをかけています。
iDecoに採用されたらこれだけにしそう。。。

他

【iDeco】

三井住友・DC外国リートインデックスファンド
  1,380円
三井住友・DC日本リートインデックスファンド
  1,380円

少しずつ少しずつ変えていく予定です。