アセットアロケーションと積立内訳　2019年3月

アセットアロケーション

2019年3月時点の目標アセットアロケーションは以下の割合に設定しました。
まぁなんとゆうか、昨年の下げで絶対収益が思った動きをしてくれなかったこと。
割合は少なくていいかというのと、iDeCoの割合を増やしたので、 改めて分散を考えたときに、日本と、新興国多いかなということ。
と、もう少し分散しようかということ。

ぶっちゃけ債券が入っているのは欲しい投信がそうだったからというのがある。。
ただ、割合は考えました。かな。


株式を74%、他26%くらいですかね。

買っている投資信託内訳

現在 月　35,000円
iDeCo（個人型確定拠出年金）で23,000円
NISA/特定口座で12,000円(+500円はポイント、実際は12,500円）
の積み立てを行っていますので。

金額にすると以下のイメージです。

【株式】　　　：74%  26,000 円
先進国株式　　：38%  13,500 円　
新興国株式　　：18%  6,250   円　
国内株式　　　：18%  6,250   円　

【債券、他】　：26%  9,000   円
債券　　　　　：14%  5,000   円
日本REIT　　   ：  3%   1,000  円
海外REIT　　   ：  3%   1,000  円
絶対収益　　　：   3%   1,000  円
その他　　　　：   3%   1,000  円
投資信託の積み立て内訳

実際はこのような内訳にしています。

ファンドの投資対象を金額の割合で計算したらこんな感じ

【株式】　　　：74%  26,415 円
先進国株式　　：38%  13,820 円　
新興国株式　　：18%  6,312   円　
国内株式　　　：18%  6,282   円　

【債券、他】　：26%  9,085   円
債券　　　　　：14%  5,025   円
日本REIT　　　：  3%     955   円
海外REIT　　　：  3%     955   円
絶対収益　　　：   3%   1,000  円
その他　　　　：   3%   1,150  円
大体同じかな。

先進国株式

【NISA】
・LM・グローバル・プレミア小型株ファンド(年1回決算型)
    1,000円

【iDeco】
・たわらノーロード　先進国株式　※確定拠出年金
 　5,060円
・楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））
    3,450円
・セゾン資産形成の達人ファンド　（先進国75% 日本12% 新興国13%）※確定拠出年金
　 5,060円

日本株式

【NISA】
・ひふみプラス
　2,000円
・企業価値成長小型株ファンド(眼力)
　1,000円
【iDeco】・MHAM日本成長株ファンド＜DC年金＞　※確定拠出年金
　1,150円
・コモンズ30
   1,150円
なんとなく、分散。全部アクティブなので。

新興国株式

【iDeco】
・インデックスファンド海外新興国(エマージング)株式　※確定拠出年金
　5,060円

とりあえず、インデックスのみ。他バランスやらグローバルで入ってたりする。

絶対収益型

【NISA】
・ロボット戦略　世界分散ファンド(資産の番人)
　1,000円

これだけ残しました。やっぱり違う動きになるのがいいかな。
トレンド追う感じ。

バランス

【NISA】
・グローバル3倍3分法ファンド
　7,500円
今一番期待しているファンド。
iDeCo採用されたらかなりの割合にしそうだけどされないか。

こうゆうファンド増えたらいいなと。
期待しています。
債券、グローバル株式、REITに投資していて、レバレッジをかけています。

他

【iDeco】

三井住友・DC外国リートインデックスファンド
  460円
三井住友・DC日本リートインデックスファンド
  460円
みずほUSハイイールドファンド＜DC年金＞
　1,150円