アセットアロケーションと積立内訳 2019 7月

アセットアロケーション

2019年7月時点の目標アセットアロケーションは以下の割合に設定しました。
微調整しました。

7月現在のアセットアロケーション

買っている投資信託内訳

現在 月　35,000円
iDeCo（個人型確定拠出年金）で23,000円
NISA/特定口座で12,000円(+500円はポイント、実際は12,500円）
の積み立てを行っていますので。

金額にすると以下のイメージです。

【株式】　　　：62%  22,000 円
先進国株式　　：35%  12,500 円　
新興国株式　　：17%  6,000   円　
国内株式　　　：10%  3,500   円　

【債券、他】　：38%  13,500  円
債券　　　　　：20%    7,200  円
日本REIT　　   ：  6%   2,100  円
海外REIT　　   ：  6%   2,100  円
絶対収益　　　：   6%   2,100  円
投資信託の積み立て内訳

実際はこのような内訳にしています。

ファンドの投資対象を金額の割合で計算したらこんな感じ

【株式】　　　：62%  22,299 円
先進国株式　　：35%  12,646 円　
新興国株式　　：17%    5,976 円　
国内株式　　　：10%    3,676 円　

【債券、他】　：38%  13,201 円
債券　　　　　：20%    6,976 円
日本REIT　　　：  6%   2,066 円
海外REIT　　　：  6%   2,066 円
絶対収益　　　：   6%   2,100 円
大体アセットアロケーションと同じにできてるかな。

先進国株式

【iDeco】
・たわらノーロード　先進国株式　
 　5,980円
・楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））
    5,980円

日本株式

【NISA】
・企業価値成長小型株ファンド(眼力)
　1,500円　→0円
辞めた理由は割合の問題だけ。いいファンドだと思ってる。

【iDeco】・MHAM日本成長株ファンド＜DC年金＞　
　1,840円
・コモンズ30
   1,150円
なんとなく、分散。全部アクティブなので。

新興国株式

【iDeco】
・インデックスファンド海外新興国(エマージング)株式　
　5,290円

とりあえず、インデックスのみ。他バランスやらグローバルで入ってたりする。

絶対収益型

【NISA】
・ロボット戦略　世界分散ファンド(資産の番人)
　2,100円

これだけ残しました。やっぱり違う動きになるのがいいかな。
トレンド追う感じ。

バランス

【NISA】
・グローバル3倍3分法ファンド
　10,400円

今の私のメインです。

他

【iDeco】

三井住友・DC外国リートインデックスファンド
  1,380円
三井住友・DC日本リートインデックスファンド
  1,380円

少しずつ少しずつ変えていく予定です。