アセットアロケーションと積立内訳 2019 7月

2019年7月24日水曜日

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アセットアロケーション

2019年7月時点の目標アセットアロケーションは以下の割合に設定しました。
微調整しました。

7月現在のアセットアロケーション


買っている投資信託内訳

現在 月 35,000円
iDeCo(個人型確定拠出年金)で23,000円
NISA/特定口座で12,000円(+500円はポイント、実際は12,500円)
の積み立てを行っていますので。

金額にすると以下のイメージです。

【株式】   :62%  22,000 円
先進国株式  :35%  12,500 円 
新興国株式  :17%  6,000   円 
国内株式   :10%  3,500   円 

【債券、他】 :38%  13,500  円
債券     :20%    7,200  円
日本REIT     :  6%   2,100  円
海外REIT     :  6%   2,100  円
絶対収益   :   6%   2,100  円
投資信託の積み立て内訳

実際はこのような内訳にしています。



ファンドの投資対象を金額の割合で計算したらこんな感じ

【株式】   :62%  22,299 円
先進国株式  :35%  12,646 円 
新興国株式  :17%    5,976 円 
国内株式   :10%    3,676 円 

【債券、他】 :38%  13,201 円
債券     :20%    6,976 円
日本REIT   :  6%   2,066 円
海外REIT   :  6%   2,066 円
絶対収益   :   6%   2,100 円
大体アセットアロケーションと同じにできてるかな。


先進国株式

【iDeco】
・たわらノーロード 先進国株式 
  5,980円
・楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))
    5,980円

日本株式

【NISA】
・企業価値成長小型株ファンド(眼力)
 1,500円 →0円
辞めた理由は割合の問題だけ。いいファンドだと思ってる。

【iDeco】・MHAM日本成長株ファンド<DC年金> 
 1,840円
・コモンズ30
   1,150円
なんとなく、分散。全部アクティブなので。


新興国株式

【iDeco】
・インデックスファンド海外新興国(エマージング)株式 
 5,290円

とりあえず、インデックスのみ。他バランスやらグローバルで入ってたりする。

絶対収益型

【NISA】
・ロボット戦略 世界分散ファンド(資産の番人)
 2,100円

これだけ残しました。やっぱり違う動きになるのがいいかな。
トレンド追う感じ。

バランス

【NISA】
・グローバル3倍3分法ファンド
 10,400円

今の私のメインです。

【iDeco】

三井住友・DC外国リートインデックスファンド
  1,380円
三井住友・DC日本リートインデックスファンド
  1,380円

少しずつ少しずつ変えていく予定です。

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サラリーマンです。 老後資金を作ろうと思いつつ。
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