アセットアロケーション
2019年7月時点の目標アセットアロケーションは以下の割合に設定しました。微調整しました。
7月現在のアセットアロケーション
買っている投資信託内訳
現在 月 35,000円iDeCo(個人型確定拠出年金)で23,000円
NISA/特定口座で12,000円(+500円はポイント、実際は12,500円)
の積み立てを行っていますので。
金額にすると以下のイメージです。
【株式】 :62% 22,000 円
先進国株式 :35% 12,500 円
新興国株式 :17% 6,000 円
国内株式 :10% 3,500 円
【債券、他】 :38% 13,500 円
債券 :20% 7,200 円
日本REIT : 6% 2,100 円
海外REIT : 6% 2,100 円
絶対収益 : 6% 2,100 円
投資信託の積み立て内訳
実際はこのような内訳にしています。
【株式】 :62% 22,299 円
先進国株式 :35% 12,646 円
新興国株式 :17% 5,976 円
国内株式 :10% 3,676 円
【債券、他】 :38% 13,201 円
債券 :20% 6,976 円
日本REIT : 6% 2,066 円
海外REIT : 6% 2,066 円
絶対収益 : 6% 2,100 円
大体アセットアロケーションと同じにできてるかな。
先進国株式
【iDeco】・たわらノーロード 先進国株式
5,980円
・楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))
5,980円
日本株式
【NISA】・企業価値成長小型株ファンド(眼力)
1,500円 →0円
辞めた理由は割合の問題だけ。いいファンドだと思ってる。
【iDeco】・MHAM日本成長株ファンド<DC年金>
1,840円
・コモンズ30
1,150円
なんとなく、分散。全部アクティブなので。
新興国株式
【iDeco】・インデックスファンド海外新興国(エマージング)株式
5,290円
とりあえず、インデックスのみ。他バランスやらグローバルで入ってたりする。
絶対収益型
【NISA】・ロボット戦略 世界分散ファンド(資産の番人)
2,100円
これだけ残しました。やっぱり違う動きになるのがいいかな。
トレンド追う感じ。
バランス
【NISA】・グローバル3倍3分法ファンド
10,400円
今の私のメインです。
他
【iDeco】三井住友・DC外国リートインデックスファンド
1,380円
三井住友・DC日本リートインデックスファンド
1,380円
少しずつ少しずつ変えていく予定です。
0 件のコメント:
コメントを投稿