アセットアロケーションの見直し(201703)
にてアセットアロケーションを見直した結果、
変更があったので、改めて積立を整理してみます。
(現在の構成比と月の積立額)
※構成比は積立額に対する%です。(NISA/特定口座、確定拠出年金全て)
2月は持っている金額比率でした。
NISA/特定口座/確定拠出年金
※楽天証券にて、月にNISA2万円、確定拠出年金1万円の積立を行っています。
絶対収益型：40%
先進国株式：20%
新興国株式：17%
日本株式 ：13%
REIT ：10%
となっています。
コンセプトは
下げ相場にもちょっとがんばっちゃうぞ。
です。
絶対収益型で下げ相場にも比較的強くし、収益の安定化を目指し、且つ、株式は世界に分散。
また、他の資産にも少しな感じです。
それでは、各資産毎に実際購入、積立を行っている、
投資信託を紹介していきます。
絶対収益型、ヘッジファンド
構成比：40% ( 月の積立額：12000円 )
・AR国内バリュー株式ファンド(サムライバリュー)
( 構成比：16.7% 月の積立額：5000円 積立：NISA )
国内の中小型株式の買い建てとTOPIXの売り建てをして絶対収益を目指すファンド。
安定した動きが好きです。
→紹介した記事
・ロボット戦略 世界分散ファンド(資産の番人)
( 構成比：16.7% 月の積立額：5000円 積立：NISA )
世界の株価や債券の指数などのトレンドに追従して、
買建て、売建てをし、絶対収益をするファンド(コンピュータにお任せ)。
なかなかテーマとして好きです。まだまだ、様子見ではありますが。。
→紹介した記事
・AI日本株式オープン(絶対収益追求型)(日本AI)
( 構成比：7% 月の積立額：2000円 積立：NISA )
日本株式の買建てと 先物について売建てをし、かつ、
その運用をAIの助言を取り入れているファンド。
AR国内バリュー株式ファンドに方針はにてますね。
AIがどんな影響をもたらすかですね。 3月から積立開始します。
→紹介した記事
日本株式
構成比：13% ( 月の積立額：4000円 )
・ひふみプラス
( 構成比：6.6% 月の積立額：2000円 積立：NISA )
・SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ(年2回決算型)(jreviveII)
( 構成比：6.6% 月の積立額：2000円 積立：NISA )
ひふみプラスで全体(大型、中型、小型)、ジェイリバイブで小型を対象としている感じで、両投信ともアクティブファンドになります。
外国株式(先進国)
構成比：20% ( 月の積立額：6000円 )
・朝日Nvestグローバルバリュー株オープン(Avest-E)
( 構成比：6.6% 月の積立額：2000円 積立：NISA )
Avest-Eで世界の割安な株式に投資。
なんとなく、外国株式のアクティブファンドが欲しくてこれにしています。
他にもいいものないかなと探し中。
・SBI米国中小割安株ファンド（愛称：USリバイブ）
( 構成比：6.6% 月の積立額：2000円 積立：NISA )
新しく積立開始です。
・たわらノーロード 先進国株式
( 構成比：6.6% 月の積立額：2000円 積立：確定拠出年金 )
先進国株式のインデックスファンドです。
MSCIコクサイ・インデックス(円換算ベース、配当込み、為替ヘッジなし)
がベンチマークとなっています。
外国株式(新興国)
構成比：17% ( 月の積立額：5000円 )・インデックスファンド海外新興国（エマージング）株式
( 構成比：17% 月の積立額：5000円 積立：確定拠出年金 )
新興国株式のインデックスファンドです。
MSCI エマージング・マーケット・インデックス(円ヘッジなし・円ベース)
がベンチマークとなっています。
・iFree 新興国株式インデックス
| 新興国株式のインデックスファンドです。 |
FTSE RAFI エマージング インデックス(円換算)
がベンチマークとなっています。 ※ FTSE RAFI エマージング インデックス ↑インデックスと言いつつ少しアクティブっぽい指標です。 |
その他
構成比：10% ( 月の積立額：3000円 )三井住友・DC外国リートインデックスファンド
( 構成比：10% 月の積立額：3000円 積立：確定拠出年金 )
S&P先進国REIT指数(除く日本、配当込み、円換算ベース)を
ベンチマークとなっています。
とりあえずこれでいきます。
