アセットアロケーションと積立内訳　2018年1月

アセットアロケーション

2018年になったことですし、改めて現在の方針と状況をまとめてみます。

私の考えを改めて言うと。
下げ相場にもある程度強い構成にしたい。

絶対収益型のファンドを比較的多く組み込んで、
運用というのを続けています。

NISA/特定口座で21,000円


 で、アセットアロケーションは以下の割合を目標としています。
綺麗な割合になりました。
基本的には絶対収益型と株式投信での世界分散というイメージになります。

金額にすると以下のイメージです。


リート　　　　：  3%  1,000 円　

投資信託の積み立て内訳

実際はこのような内訳にしています。
1月に見直しをしたので、実際に積み立てられるのは来月以降から動き出すイメージです。

絶対収益型

・AR国内バリュー株式ファンド(サムライバリュー）
　3,000円
・楽天グローバル・プレミア・ファンド(ロボット自動運用型)
　3,000円
・ロボット戦略　世界分散ファンド(資産の番人)
　3,000円 
 
綺麗に三等分しています。
楽天グローバル・プレミア・ファンド(ロボット自動運用型)は設定されたばかりなので、
少し様子見です。 

日本株式

・ひふみプラス
　3,000円 
・SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ
　3,000円 
・MHAM日本成長株ファンド＜DC年金＞　※確定拠出年金
　2,000円 

確定拠出年金で
MHAM日本成長株ファンド＜DC年金＞を買うようにしました。
他は継続。金額の配分を実施。

先進国株式

・近未来世界ファンド(ザ・フューチャー・エイト) （先進国54%、日本46%）
　1,000円 　内訳：
・ＡＩ（人工知能）活用型世界株ファンド (ディープAI) （先進国73%、新興国27%）
　1,500円  
・たわらノーロード　先進国株式　※確定拠出年金
 　3,000円
・セゾン資産形成の達人ファンド　（先進国75% 日本12% 新興国13%）※確定拠出年金
 　2,500円
・ 楽天・全世界株式インデックス・ファンド  （先進国84% 日本8% 新興国8%）※確定拠出年金
 　2,500円

試行錯誤中。まぁでもほぼグローバルが対象にしているファンドがおおいです。 

新興国株式

・iTrust 新興国株式(働きざかり～労働人口増加国限定～)
　2,500円
・ベトナム成長株インカムファンド
　1,000円
・インデックスファンド海外新興国(エマージング)株式　※確定拠出年金
　4,000円

悪くはないのではと思っている。

REIT

・三井住友・ＤＣ外国リートインデックスファンド 　
　1,000円　※確定拠出年金

少し配分落としています。